Недействующая редакция Устава ОАО КБ «Стройкредит»

УСТАВ

Открытого акционерного общества
Коммерческого Банка
«Стройкредит»

ОАО КБ «Стройкредит»

Утверждено
Общим собранием акционеров
 
Протокол № 1 от «30» июня 2005 г.

ГЛАВА 1. Общие положения ГЛАВА 2. Местонахождение ГЛАВА 3. Банковские операции и другие сделки ГЛАВА 4. Уставный капитал ГЛАВА 5. Акции банка ГЛАВА 6. Права акционеров ГЛАВА 7. Способы размещения банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг банка ГЛАВА 8. Реестр акционеров банка. Порядок регистрации его акционеров ГЛАВА 9. Облигации и иные эмиссионные ценные бумаги банка ГЛАВА 10. Распределение прибыли банка. Порядок выплаты и ограничения на выплату банком дивидендов. Резервный фонд банка

ГЛАВА 11. Кредитные ресурсы банка ГЛАВА 12. Обеспечение интересов клиентов ГЛАВА 13. Учет и отчетность банка ГЛАВА 14. Органы управления банком. Общее собрание акционеров банка ГЛАВА 15. Совет директоров банка ГЛАВА 16. Исполнительные органы банка (единоличный и коллегиальный). Ответственность членов совета директоров и исполнительных органов банка ГЛАВА 17. Контроль за деятельностью банка ГЛАВА 18. Хранение документов банка. Предоставление банком информации. Информация об аффилированных лицах банка ГЛАВА 19. Ликвидация и реорганизация банка ГЛАВА 20. Внесение изменений и дополнений в устав банка

ГЛАВА 1. Общие положения

1.1. Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Стройкредит», именуемый в дальнейшем «Банк», создано в порядке преобразования Общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий банк «Стройкредит» (Протокол № 5 от 25 февраля 2003 года), и является правопреемником последнего.

В свою очередь, Коммерческий банк «Стройкредит» был создан по решению Объединения (Протокол № 2 от 15 октября 1988г.), в форме Кооперативного строительного банка «Стройкредит», зарегистрирован в Госбанке СССР 05 ноября 1988 г, перерегистрирован как Товарищество с ограниченной ответственностью "Коммерческий Банк «Стройкредит» («СТРОЙКРЕДИТ») в Главном управлении Центрального Банка РСФСР по городу Москве 26 декабря 1991 г., регистрационный № 18, организационно-правовая форма которого приведена его участниками в соответствие с требованиями Федерального закона от 08.02.1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (Протокол общего собрания участников от 15 мая 1999 года).

1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:

Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Стройкредит»,

сокращённое наименование — ОАО КБ «Стройкредит».

Полное наименование на английском языке: Open Joint Stock Company Commercial Bank «Stroykredit».

сокращённое наименование — CB «Stroykredit», OJSC.

1.3. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

1.4. Банк имеет круглую печать со своим фирменным полным наименованием на русском языке, штампы, бланки со своим наименованием, может иметь собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.

1.5. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также настоящим Уставом.

1.6. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.
Банк приобрел статус юридического лица в момент его государственной регистрации в Банке России. Сообщение о создании Банка опубликовано в печати.

1.7. Акционерами Банка могут быть юридические и (или) физические лица.

1.8. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.9. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

1.10. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и/или соответствующего иностранного государства.

1.11. Банк в установленном порядке может открывать филиалы, представительства и иные подразделения, наделять их правами в пределах уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица.

1.12. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензий Банка России.

1.13. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений.

Оглавление

ГЛАВА 2. Местонахождение

2.1. Место нахождения (почтовый адрес) Банка:

127051, Российская Федерация, г. Москва, Цветной бульвар, дом 22, строение 1, по указанному адресу располагается Правление Банка.

2.2. Банк имеет следующие филиалы:

2.2.1. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Когалыме, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 17.04.2000 г., порядковый номер 18/1, местонахождение:
628484, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ — Югра, г. Когалым, ул. Молодежная, дом 28;

2.2.2. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Самаре, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 04.05.2000 г., порядковый номер 18/3, местонахождение:
443010, Самарская область, г. Самара, ул. Фрунзе, д.177;

2.2.3. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Тюмени, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 24.05.2000 г., порядковый номер 18/4, местонахождение:
625016, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Широтная, д.33, стр.1;

2.2.4. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Иркутске, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 06.11.2002 г., порядковый номер 18/6, местонахождение:
664000, Иркутская область, г. Иркутск, ул. Российская, д.12;

2.2.5. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Новороссийске, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 31.12.2002 г., порядковый номер 18/7, местонахождение:
353923, Краснодарский край, г. Новороссийск, пр — т Ленина, д. 9 б;

2.2.6. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Нижнем Новгороде, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 17.07.2003 г., порядковый номер 18/8, местонахождение:
603086, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Совнаркомовская, д.1.

2.2.7. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Ухте, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 09.11.2004 г., порядковый номер 18/9, местонахождение:
169300, Республика Коми, г. Ухта, ул. Машиностроителей, д. 2.

2.2.8. Филиал Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» в г. Омске, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банком России 01.06.2005 г., порядковый номер 18/10, местонахождение:
644033, Омская область, г. Омск, ул. Красный путь, д. 111/1.

Оглавление

ГЛАВА 3. Банковские операции и другие сделки

3.1. Для осуществления банковских операций и хранения денежных средств Банк открывает корреспондентский счет в учреждении Центрального банка Российской Федерации.

3.2. Банк может осуществлять следующие банковские операции:

• привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
• размещать указанные в предшествующем абзаце настоящей статьи привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
• открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
• осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков — корреспондентов, по их банковским счетам;
• инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
• покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
• привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;
• выдавать банковские гарантии;
• осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

• выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
• приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
• осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
• осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документови ценностей;
• совершать лизинговые операции;
• оказывать консультационные и информационные услуги.

Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России — и в иностранной валюте.

Банк вправе осуществлять выполнение работ, связанных с использованием сведений, составляющих государственную тайну, с условием соблюдения требований законодательства и иных нормативных актов Российской Федерации по обеспечению защиты государственной тайны.

Банк вправе совершать иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3.3. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами.

Банк осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, включая брокерские, дилерские и депозитарные операции, а также операции по доверительному управлению ценными бумагами и иные, осуществление которых требует получения специальной лицензии, в соответствии с федеральными законами только при наличии соответствующей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. 

3.4. Банк вправе:

• самостоятельно устанавливать процентные ставки за проведение активных и пассивных операций, а также размеры комиссионного вознаграждения за оказываемые услуги;
• получать от кредитуемых предприятий и организаций отчеты, балансы и документы, подтверждающие их платежеспособность, а также обеспеченность предоставленных кредитов;
• требовать проведения экспертизы проектных решений по строительству, расширению, реконструкции и техническому перевооружению объектов, которые предполагается осуществить с участием средств или кредитов банка;
• прекращать дальнейшую выдачу кредита, досрочно взыскивать в установленном действующим законодательством порядке выданные суммы кредита при нарушении обязательств, предусмотренных кредитным договором, при выявлении случаев недостоверности отчетности или запущенности бухгалтерского учета;
• обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении производств по делам о несостоятельности (банкротстве) предприятий;
• на добровольных началах в соответствии с действующим законодательством входить в союзы и ассоциации, банковские группы и холдинги, другие банковские объединения, учреждать хозяйственные общества и другие юридические лица;
• совершать иные действия, необходимые для реализации своей правоспособности.

3.5. Банк производит оплату государственной пошлины при пользовании нотариальными услугами, связанными с непосредственной деятельностью Банка, за счет собственных средств.

3.6. В процессе осуществления своей деятельности Банк обязан:

• обеспечивать тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов.
• соблюдать экономические нормативы, установленные Банком России;
• выполнять указания Банка России, данные им в пределах своей компетенции.

Оглавление

ГЛАВА 4. Уставный капитал

4.1 Уставный капитал Банка сформирован в размере 1 023 965 358 (Один миллиард двадцать три миллиона девятьсот шестьдесят пять тысяч триста пятьдесят восемь) рублей и разделён на 1 023 965 358 (Один миллиард двадцать три миллиона девятьсот шестьдесят пять тысяч триста пятьдесят восемь) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1 (Один) рубль каждая.

Уставный капитал Банка состоит из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.

4.2. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала:

• привлеченные денежные средства;
• ценные бумаги и нематериальные активы;
• средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственного законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном федеральными законами.

4.3. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров. Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества Банка.

Уставный капитал Банка может быть увеличен путем размещения дополнительных акций. Решение об увеличении таким путем уставного капитала Банка принимается Советом директоров, кроме случаев, когда размещение дополнительных акций Банка проводится согласно настоящему Уставу и действующему законодательству только по соответствующему решению Общего собрания акционеров.

Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размешения дополнительных акций принимается Советом директоров единогласно всеми членами Совета директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.

Сумма, на которую увеличивается уставный капитал Банка за счет имущества Банка, не может превышать разницу между стоимостью чистых активов Банка и суммой уставного капитала и резервного фонда Банка.

4.4. Увеличение уставного капитала Банка может производиться путем размещения дополнительных акций только в пределах количества объявленных акций, установленного Уставом Банка. В решении об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций определяются количество размещаемых акций каждой категории (типа), способ размещения, цена размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций акционерам Банка, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные условия размещения.

Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества Банка. Увеличение уставного капитала Банка допускается после его полной оплаты.

Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения допущенных им убытков.

4.5. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости размещенных акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения части акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и законодательством Российской Федерации. Решение об уменьшении уставного капитала Банка принимается большинством голосов акционеров — владельцев голосующих акций, участвующих в Общем собрании акционеров.

В течение 30 дней с даты принятия решения об уменьшении своего уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об уменьшении уставного капитала Банка и о его новом размере кредиторов Банка, а также опубликовать в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении.

4.6. Юридическое или физическое лицо, либо группа юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, приобретающее(ие) или получающие в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок более 5 процентов акций Банка, обязано(ы) уведомить об этом Банк Российской Федерации, а более 20 процентов — обязано(ы) получить предварительное согласие Банка России.

4.7. Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку.

Оглавление

ГЛАВА 5. Акции банка

5.1. Все акции Банка являются именными. Банк размещает обыкновенные акции.

Обыкновенная именная акция дает один голос при решении вопросов на Общем собрании акционеров, за исключением случаев проведения кумулятивного голосования в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

5.2. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции 1 (Один) рубль, количество 1 023 965 358 (Один миллиард двадцать три миллиона девятьсот шестьдесят пять тысяч триста пятьдесят восемь) штук. Форма выпуска акций — именные бездокументарные.

Каждая обыкновенная акция предоставляет акционеру — ее владельцу одинаковый объем прав.

5.3. Количество размещенных обыкновенных именных акций Банка 1 023 965 358 (Один миллиард двадцать три миллиона девятьсот шестьдесят пять тысяч триста пятьдесят восемь) штук.

5.4. Количество объявленных обыкновенных именных акций составляет 1 000 000 000 (Один миллиард) штук номинальной стоимостью 1 (Один) рубль каждая.

5.5. Оплата акций может осуществляться денежными средствами, в том числе и иностранной валютой, и другим имуществом, используемым в деятельности Банка, с учетом установленных действующим законодательством Российской Федерации правил.

При оплате дополнительных акций Банка имуществом в неденежной форме денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций производится Советом директоров Банка в порядке, предусмотренном статьей 77 Федерального закона «Об акционерных обществах».

При оплате акций имуществом в неденежной форме для определения рыночной стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной Советом директоров Банка не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.

5.6. Банк вправе конвертировать выпускаемые им ценные бумаги из одного вида в другой в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации на условиях, указанных в решении об их размещении.

Оглавление

ГЛАВА 6. Права акционеров

6.1. Акционеры — владельцы обыкновенных акций имеют право:

• участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;
• получать дивиденды;
• получить часть имущества Банка в случае его ликвидации.

6.2. В случае размещения Банком посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения этих ценных бумаг в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций Банка этой категории (типа).

Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа). Лица, включенные в список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка, должны быть уведомлены о возможности осуществления ими предусмотренного настоящим пунктом преимущественного права в порядке, предусмотренном главой 14 настоящего Устава для сообщения о проведении Общего собрания акционеров.

Уведомление должно содержать сведения о количестве размещаемых акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, цене их размещения или порядке определения цены размещения (в том числе о цене их размещения или порядке определения цены размещения акционерам Банка в случае осуществления ими преимущественного права приобретения), порядке определения количества ценных бумаг, которое вправе приобрести каждый акционер, сроке действия преимущественного права, который не может быть менее 45 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления. Банк не вправе до окончания указанного срока размещать дополнительные акции и эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции, лицам, не включенным в список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Лицо, имеющее преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, вправе полностью или частично осуществить свое преимущественное право путем подачи в Банк письменного заявления о приобретении акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, и документа об оплате приобретаемых акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции. Заявление должно содержать имя (наименование) акционера, указание места его жительства (места нахождения) и количества приобретаемых им ценных бумаг.

Если решение, являющееся основанием для размещения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, предусматривает их оплату неденежными средствами, лица, осуществляющие преимущественное право приобретения, вправе по своему усмотрению оплатить их деньгами.

6.3. Право требовать выкупа Банком акций имеют акционеры — владельцы голосующих акций Банка, имеющие право участвовать в Общем собрании акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение права требовать выкупа акций.

Акционеры — владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях:

• реорганизации Банка или совершения крупной сделки, решение об одобрении которой принимается Общим собранием акционеров в соответствии пунктом 2 статьи 79 Федерального закона «Об акционерных обществах», если они голосовали против принятия решения о его реорганизации или одобрении указанной сделки либо не принимали участия в голосовании по этим вопросам;
• внесения изменений и дополнений в устав Банка или утверждения устава Банка в новой редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия соответствующего решения или не принимали участия в голосовании.

В случаях и порядке, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» Банк информирует акционеров о наличии у них права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций, цене и установленном при этом порядке осуществления такого выкупа.

6.4. Акции, выкупленные Банком в случае его реорганизации, погашаются при их выкупе. Акции, выкупленные Банком в иных случаях, предусмотренных пунктом 6.3. настоящей главы, поступают в распоряжение Банка. Указанные акции не предоставляют права голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы по их рыночной стоимости не позднее одного года с даты их выкупа; в противном случае Общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем погашения указанных акций.

Оглавление

ГЛАВА 7. Способы размещения банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг банка

7.1. Банк вправе осуществлять размещение дополнительных акций и иных эмиссионных ценных бумаг посредством подписки и конвертации. В случае увеличения уставного капитала Банка за счет его имущества Банк должен осуществлять размещение дополнительных акций посредством распределения их среди всех акционеров.

7.2. Банк вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки.

7.3. Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций (о размещении эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

7.4. Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций Банка осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций Банка осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

7.5. Размещение Банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка осуществляется в соответствии с правовыми актами Российской Федерации.

7.6. Акционеры Банка вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и Банка.

Оглавление

ГЛАВА 8. Реестр акционеров банка. Порядок регистрации его акционеров

8.1. Банк обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров Банка в соответствии с правовыми актами Российской Федерации с момента государственной регистрации Банка.

8.2. В реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

8.3. Держателем реестра акционеров Банка может быть как сам Банк, так и профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг (далее — регистратор).

В случае, когда число акционеров Банка превышает пятьдесят, держателем реестра акционеров Банка должен быть регистратор.

8.4. Банк, поручивший ведение и хранение реестра акционеров Банка регистратору, не освобождается от ответственности за его ведение и хранение.

8.5. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано своевременно информировать держателя реестра акционеров Банка об изменении своих данных. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк и регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

8.6. Внесение записи в реестр акционеров Банка осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней с момента представления документов, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. Правовыми актами Российской Федерации может быть установлен более короткий срок внесения записи в реестр акционеров Банка.

8.7. Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка не допускается, за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. В случае отказа от внесения записи в реестр акционеров Банка держатель указанного реестра не позднее пяти дней с момента предъявления требования о внесении записи в реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи.

Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд. По решению суда держатель реестра акционеров Банка обязан внести в указанный реестр соответствующую запись.

8.8. Держатель реестра акционеров Банка по требованию акционера или номинального держателя акций обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров Банка, которая не является ценной бумагой.

Оглавление

ГЛАВА 9. Облигации и иные эмиссионные ценные бумаги банка

9.1. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах.

9.2. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется по решению Совета директоров Банка.

Размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, должно осуществляться по решению Общего собрания акционеров.

9.3. Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки.

В решении о выпуске облигаций должны быть определены форма, сроки и иные условия погашения облигаций.

Облигация должна иметь номинальную стоимость. Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций. Размещение облигаций Банком допускается после полной оплаты уставного капитала Банка.

Банк может размещать облигации с единовременным сроком погашения или облигации со сроком погашения по сериям в определенные сроки.

Погашение облигаций может осуществляться в денежной форме или иным имуществом в соответствии с решением об их выпуске.

Банк вправе размещать облигации, обеспеченные залогом определенного имущества Банка, либо облигации под обеспечение, предоставленное Банку для целей выпуска облигаций третьими лицами, и облигации без обеспечения.

Облигации могут быть именными или на предъявителя. При выпуске именных облигаций Банк обязан вести реестр их владельцев. Утерянная именная облигация возобновляется Банком за разумную плату. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются судом в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации.

Банк вправе предусмотреть возможность досрочного погашения облигаций по желанию их владельцев. При этом в решении о выпуске облигаций должны быть определены стоимость погашения и срок, не ранее которого они могут быть предъявлены к досрочному погашению.

9.4. Банк не вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

Оглавление

ГЛАВА 10. Распределение прибыли банка. Порядок выплаты и ограничения на выплату банком дивидендов. Резервный фонд банка

10.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

10.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и в порядке, предусмотренном настоящим Уставом, направляется в Резервный фонд и на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством.

10.3. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года или по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям.

10.4. Банк обязан выплатить объявленные по акциям каждой категории (типа) дивиденды. Дивиденды выплачиваются деньгами.

10.5. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка.

Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода. Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа), принимается Общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка.

10.6. Срок и порядок выплаты дивидендов определяется решением Общего собрания акционеров о выплате дивидендов. Если решением Общего собрания акционеров дата выплаты дивидендов не определена, срок их выплаты не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.

Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Для составления списка лиц, имеющих право получения дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

10.7. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям:

• до полной оплаты всего уставного капитала Банка;
• до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 76 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
• если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;
• если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью, определенной настоящим Уставом, ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций, либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;
• в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

10.8. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям:

• если на день выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;
• если на день выплаты стоимость чистых активов Банка меньше суммы его уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью, определенной настоящим Уставом, ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций, либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов;
• в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

По прекращении указанных в настоящем пункте обстоятельств Банк обязан выплатить акционерам объявленные дивиденды.

10.9. С целью покрытия убытков или потерь, которые могут возникнуть в результате деятельности Банка, в Банке создается в соответствии с требованиями действующего законодательства Резервный фонд в размере 5 (Пять) процентов зарегистрированного уставного капитала Банка.

Формирование Резервного фонда осуществляется путем обязательных ежегодных отчислений до достижения вышеуказанного размера. Размер ежегодных отчислений не может быть менее 5 (Пять) процентов чистой прибыли.

Резервный фонд Банка может использоваться по решению Совета директоров для покрытия его убытков, для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств.

Резервный фонд Банка используется Банком в порядке, определенном Советом директоров Банка в соответствии с правилами, установленными Банком России.

10.10. Банк создает ежегодно другие фонды (Фонды накопления, Фонд специального назначения и иные) за счет чистой прибыли. Порядок формирования фондов и их дальнейшее использование определяется Положением о фонде, которое утверждается Общим собранием акционеров Банка.

10.11. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством.

Оглавление

ГЛАВА 11. Кредитные ресурсы банка

11.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

• собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);
• средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение;
• вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;
• кредитов, полученных в других банках;
• иных привлеченных средств.

11.2. В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение финансового года.

Оглавление

ГЛАВА 12. Обеспечение интересов клиентов

12.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

12.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.

12.3. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

12.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами.

12.5. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах Банка, его клиентов и корреспондентов.

12.6. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии санкции прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии санкции прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан — иностранным консульским учреждениям.

Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

12.7. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка.

12.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.

Оглавление

ГЛАВА 13. Учет и отчетность банка

13.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Центральным банком Российской Федерации.

Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

13.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

13.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством и соответствующими указаниями Банка России.

13.4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Центральный банк Российской Федерации в установленные им сроки.

13.5. Банк обязан публиковать по формам и в сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности:

ежеквартально — бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов;

ежегодно — бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) об их достоверности.

13.6. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

13.7. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение.

Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке перечнем (номенклатурой дел).

Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания.

Указанные документы хранятся по месту нахождения Правления Банка.

Оглавление

ГЛАВА 14. Органы управления банком. Общее собрание акционеров банка

14.1. Органами управления Банка являются:

• Общее собрание акционеров;
• Совет директоров;
• Правление — коллегиальный исполнительный орган;
• Председатель Правления — единоличный исполнительный орган.

14.2. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.

К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
2. реорганизация Банка;
3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4. определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его Председателя и членов и досрочное прекращение их полномочий;
5. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6. увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, а также путем размещения дополнительных акций в предусмотренных законом и настоящим Уставом случаях;
7. уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
8. избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
9. утверждение аудитора Банка;
10. выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;
11. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;
12. определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
13. избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
14. дробление и консолидация акций;
15. принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных ст. 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
16. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных ст. 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
17. приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
18. принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово — промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
19. утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка (Положение об Общем собрании акционеров, о Совете директоров Банка, Положение о Правлении, Ревизионной комиссии и т.д., а также регламентов проведения и т.п.);
20. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Правлению или Председателю Правления Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка.

Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции настоящим Уставом и Федеральным законом «Об акционерных обществах».

14.3. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит Общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также о распределении прибыли (в том числе выплате (объявлении) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров.

Годовое Общее собрание акционеров Банка проводится не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка.

На Общем собрании акционеров председательствует председатель Совета директоров.

14.4. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров. В случаях, когда в соответствии со статьями 68 — 70 Федерального закона «Об акционерных обществах» Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров, такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 40 дней с момента принятия решения о его проведении Советом директоров Банка.

14.5. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении общего собрания акционеров более, чем за 50 дней, а в случае, предусмотренном пунктом 2 статьи 53 Федерального закона «Об акционерных обществах», — более чем за 65 дней до даты проведения общего собрания акционеров.

Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержит имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым оно обладает, почтовый адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование предполагает направление бюллетеней для голосования, и отчет об итогах голосования.

Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Банком для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1 процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляются только с согласия этих лиц.

По требованию любого заинтересованного лица Банк в течение трех дней обязан предоставить ему выписку из списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержащую данные об этом лице, или справку о том, что оно не включено в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.

Изменения в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, могут вноситься только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок, допущенных при его составлении.

14.6. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, — не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.

В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, письмом или вручено под роспись.

14.7. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, ревизионную комиссию и счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.

Совет директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее пяти дней после окончания указанного выше срока.

Мотивированное решение Совета директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия.

Решение Совета директоров Банка об отказе во включении вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд.

14.8. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя.

Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров или лично принять участие в Общем собрании акционеров.

14.9. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры (их представители), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

Принявшими участие в Общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.

Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров — владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в Общем собрании, если для принятия решения настоящим Уставом или действующим законодательством не установлено иное.

Решения по вопросам о внесении изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения устава Банка в новой редакции, о реорганизации и ликвидации Банка, назначении ликвидационной комиссии и утверждении промежуточного и окончательного ликвидационных балансов, определении количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями, приобретение Банком размещенных акций, принимаются Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2), 6) и 13) — 19) пункта 14.2. главы 14 настоящего Устава, принимается Общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров Банка.

Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.

Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка — один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Подсчет голосов на Общем собрании акционеров по вопросу, поставленному на голосование, правом голоса при решении которого обладают акционеры — владельцы обыкновенных и привилегированных акций Банка, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

Общее собрание акционеров определяет порядок его ведения путем утверждения соответствующего документа (регламента).

14.10. После закрытия Общего собрания акционеров не позднее 15 дней составляется протокол об итогах голосования.

Решения, принятые Общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.

14.11. Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое Общим собранием акционеров с нарушением требований Федерального закона «Об акционерных обществах», иных правовых актов Российской Федерации, настоящего Устава, в случае, если он не принимал участия в Общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение шести месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении.

14.12. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования.

Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктами 10) –11) пункта 14.2. главы 14 настоящего Устава, не может проводиться в форме заочного голосования.

Оглавление

ГЛАВА 15. Совет директоров банка

15.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров.

15.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

1. определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2. созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке;
3. утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4. определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и положениями главы 14 настоящего Устава и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
5. увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций, кроме случаев, когда решение такого вопроса отнесено согласно пунктам 7.3., 7.4. настоящего Устава к компетенции Общего собрания акционеров (решение этого вопроса во всех случаях может быть отнесено к компетенции Общего собрания акционеров);
6. размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
7. определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
8. приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» случаях;
9. образование Правления, избрание Председателя Правления, Первых Заместителей Председателя Правления и досрочное прекращение их полномочий, установление размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций, а также назначение руководителя Службы внутреннего контроля;
10. рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
11. рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12. использование резервного фонда и иных фондов Банка,
13. утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, Правления, Председателя Правления;
14. открытие и закрытие филиалов и представительств Банка, внесение в Устав Банка изменений, связанных с открытием филиалов и представительств, а также изменением сведений о филиалах и представительствах, и уведомление уполномоченного государственного органа о таких изменениях;
15. утверждение отчета об итогах выпуска акций;
16. одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»;
17. одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
18. утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
19. утверждение основных принципов управления операционным риском и осуществление контроля за полнотой и периодичностью проверок Службой внутреннего контроля соблюдения указанных принципов отдельными подразделениями и Банком в целом;
20. контроль за деятельностью исполнительных органов Банка по управлению операционным риском и оценка его эффективности;
21. распределение полномочий и ответственности между Советом директоров и исполнительными органами Банка в отношении реализации основных принципов управления риском потери деловой репутации и организация контроля за соблюдением порядка управления правовым риском и риском потери деловой репутации;
22. рассмотрение сообщений и отчетов о действиях Банка в отношении положительных и отрицательных отзывов участников гражданского оборота в целях оценки своевременности и адекватности реагирования на предъявленные Банку претензии;
23. иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение Правления или Председателя Правления Банка.

15.3. Председатель и члены Совета директоров Банка избираются Общим собранием акционеров на срок до следующего годового Общего собрания акционеров и могут переизбираться неограниченное число раз. Избранными в состав Совета директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.

По решению Общего собрания акционеров полномочия всех членов Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно.

Количественный состав Совета директоров определяется решением Общего собрания акционеров, но Совет директоров не может состоять менее чем из пяти членов.

15.4. Заседание Совета директоров Банка созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, ревизионной комиссии или аудитора Банка, Правления или Председателя Правления Банка, а также иных лиц, определенных Уставом Банка.

15.5. Кворум для проведения заседания Совета директоров Банка составляет простое большинство его членов.

В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров Банка. Оставшиеся члены Совета директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания акционеров.

15.6. При определении наличия кворума и результатов голосования учитывается письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета директоров Банка, по вопросам его повестки дня.

Совет директоров вправе принимать решения путем заочного голосования в порядке, предусмотренном Положением о Совете директоров Банка.

15.7. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, за исключением решения вопросов, которые принимаются единогласно всеми членами Совета директоров или 2/3 голосов членов Совета директоров. При этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров. При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом.

Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров Банка, не допускается.

В случае равенства голосов членов Совета директоров Банка при принятии Советом директоров Банка решений, Председатель Совета директоров Банка имеет право решающего голоса.

На заседании Совета директоров Банка ведется протокол.

Протокол заседания Совета директоров Банка составляется не позднее трех дней после его проведения.

15.8. Члены Совета директоров Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

Члены Совета директоров Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием).

Не несут ответственности члены Совета директоров, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

15.9. По решению Общего собрания акционеров членам Совета директоров Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета директоров Банка. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров.

Оглавление

ГЛАВА 16. Исполнительные органы банка (единоличный и коллегиальный). Ответственность членов совета директоров и исполнительных органов банка

16.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем Правления Банка (единоличным исполнительным органом Банка) и Правлением (коллегиальным исполнительным органом Банка).

16.2. По представлению Председателя Правления Совет директоров утверждает состав Правления, состоящий из числа руководящих работников Банка. Правление состоит из Председателя Правления, Первых Заместителей Председателя Правления и других членов Правления.

Члены Правления не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка. Правление Банка организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка и несет ответственность за выполнение задач, возложенных на Банк.

Члены Правления Банка руководят (курируют) деятельностью структурных подразделений Банка и несут персональную ответственность за ущерб, причиненный Банку в результате их неправомерных действий.

16.3. Правление решает все вопросы его текущей деятельности, за исключением тех, которые входят в исключительную компетенцию Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка, в том числе:

• обеспечивает выполнение планов деятельности Банка, необходимых для решения его задач;
• решает основные вопросы деятельности Банка;
• принимает решения об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений — дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов, передвижных пунктов кассовых операций, а также иных внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России;
• принимает решения об утверждении положений о региональных структурах Банка (филиалах, представительствах), в том числе о внесении изменений (дополнений) в указанные положения;
• принимает решения о назначении руководителей региональных структур (директоров филиалов, их заместителей, главных бухгалтеров филиалов, их заместителей, директоров представительств, их заместителей, главных бухгалтеров представительств, их заместителей);
• контролирует и определяет основные направления деятельности обособленных и внутренних структурных подразделений Банка;
• утверждает и/или согласовывает тарифы Банка за совершение банковских и иных операций, в том числе (включая, но не ограничиваясь) ставки комиссионного вознаграждения за выполнение Банком поручений Банков и клиентов, размеры процентных ставок по кредитам, по счетам и вкладам в Банк в российской и иностранной валюте банками и другими организациями, в том числе зарубежными;
• утверждает ежегодную смету;
• организует бухгалтерский учет и отчетность;
• рассматривает и представляет после согласования с Советом директоров Банка на утверждение Общего собрания акционеров годовой отчет и баланс Банка, а также заключение Ревизионной комиссии;
• утверждает экономические нормативы по труду и размеры расходов на содержание и развитие Банка;
• обеспечивает сохранность имущества, денежных средств и других ценностей;
• принимает решения по другим вопросам, вынесенным на рассмотрение Правления по предложению Председателя Правления или других членов Правления.

Правление предварительно рассматривает все вопросы, которые в соответствии с настоящим Уставом подлежат рассмотрению Общим собранием акционеров или Советом директоров Банка, и готовит по ним необходимые материалы и предложения.

16.4. Решения Правления принимаются простым большинством голосов. При равенстве голосов голос Председательствующего является решающим. В случае несогласия с решением Правления, члены Правления могут сообщить свое мнение Совету директоров Банка или Общему собранию акционеров.

Решения Правления оформляются протоколом, который подписывается Председателем Правления или лицом его замещающим и секретарем заседания Правления.

16.5. Председатель Правления Банка осуществляет руководство всей текущей деятельностью Банка, осуществляет действия от имени Банка и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Банк задач. Председатель Правления участвует в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса.

Председатель Правления Банка:

• осуществляет оперативное руководство работой Банка, обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления;
• без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки от имени Банка во всех учреждениях, предприятиях и организациях;
• принимает решения о предъявлении от имени Банка претензий и исков к организациям и гражданам как в Российской Федерации, так и за ее пределами;
• совершает сделки от имени Банка самостоятельно в пределах своей компетенции или после утверждения их органами управления Банка в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом и внутренними документами Банка;
• выдает доверенности от имени Банка, в том числе с правом передоверия;
• распоряжается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом имуществом и средствами Банка;
• принимает решения по оперативным вопросам внутренней деятельности Банка;
• контролирует деятельность структурных подразделений Банка, в том числе внутренних;
• утверждает штатное расписание и должностные оклады сотрудников аппарата, устанавливает показатели, размеры и сроки их премирования;
• издает приказы о назначении на должность работников Банка, в том числе Заместителей Председателя Правления, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения к работникам Банка и налагает на них взыскания в соответствии с правилами внутреннего распорядка;
• издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
• утверждает положения о внутренних структурных подразделениях Банка (дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, операционных кассах вне кассового узла, обменных пунктах, передвижных пунктах кассовых операций и других внутренних структурных подразделениях), должностные инструкции сотрудников Банка, положения об отделах, департаментах, управлениях и иных подразделениях Банка; положения, инструкции, порядки и иные внутренние документы, издаваемые для обеспечения выполнения планов деятельности Банка, выполнения его функций, операций и задач. Должностные инструкции сотрудников обособленных подразделений Банка, положения об отделах, департаментах, управлениях и иных подразделениях обособленных подразделений Банка, а также иные внутренние документы обособленных подразделений Банка могут утверждаться руководителями этих подразделений;
• осуществляет подготовку других необходимых материалов и предложений для рассмотрения Общим собранием акционеров Банка и Советом директоров Банка и обеспечивает выполнение принятых этими органами решений;
• несет персональную ответственность за организацию работ и создание условий по защите государственной тайны в Банке, за несоблюдение установленных законодательством ограничений по ознакомлению со сведениями, составляющими государственную тайну;
• обеспечивает принятие внутренних документов, определяющих правила и процедуры управления операционным риском, распределяет полномочия и ответственность по управлению операционным риском между руководителями подразделений Банка, обеспечивает их необходимыми ресурсами, устанавливает порядок взаимодействия и периодичность предоставления отчетности;
• осуществляет оценку правового риска по основным направлениям деятельности;
• отчитывается перед Советом директоров Банка о своей деятельности;
• совершает любые другие действия, необходимые для достижения целей Банка, за исключением тех, совершение которых в соответствии с настоящим Уставом прямо относится к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка.

По решению Председателя Правления в Банке могут создаваться постоянно и временно действующие коллегиальные органы (комитеты), не являющиеся исполнительными органами Банка, для решения отдельных вопросов, в том числе для осуществления подготовки и предварительного рассмотрения вопросов, относящихся к ведению Правления и/или Председателя Правления. По решению Правления и/или Председателя Правления на рассмотрение комитетов могут быть переданы вопросы, относящиеся к компетенции Правления и/или Председателя Правления.

16.6. Заседания Правления проводятся регулярно в сроки, установленные Положением о Правлении. Заседания Правления ведет Председатель Правления, а в его отсутствие — уполномоченный им исполнять указанные обязанности Первый Заместитель Председателя Правления. В отсутствие Первых Заместителей Председателя Правления заседания Правления ведет Заместитель Председателя Правления, уполномоченный исполнять указанные обязанности по решению Председателя Правления.

Правление правомочно решать вынесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвует не менее половины его членов.

16.7. Председатель Правления имеет все полномочия для осуществления руководства текущей деятельностью Банка и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на него задач перед Советом директоров Банка. Председатель Правления действует в соответствии с законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом, а также в рамках решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

Председатель Правления избирается Советом директоров Банка.

Для избрания Председателя Правления достаточно большинства в 2/3 голосов членов Совета директоров, присутствующих на заседании Совета директоров.

В случае временного отсутствия Председателя Правления его обязанности исполняет уполномоченный им Первый Заместитель Председателя Правления.

16.8. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления, Первые Заместители Председателя Правления, Заместители Председателя Правления, члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) убытки в порядке, определенном действующим законодательством.

16.9. Председатель Правления Банка обеспечивает в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации и Уставом Банка надлежащую организацию, и отвечает за состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке, своевременное представление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, предоставляемых акционерам, кредиторам и в средства массовой информации.

Оглавление

ГЛАВА 17. Контроль за деятельностью банка

17.1. Организация внутреннего контроля.

17.1.1. Банк организует внутренний контроль в соответствии с указаниями Центрального банка Российской Федерации по организации внутреннего контроля за рисками банковской деятельности, а также за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях.

17.1.2. Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

• эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками;
• достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений);
• соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка;
• исключения вовлечения Банка и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

Внутренний контроль в Банке осуществляют:

• Общее собрание акционеров;
• Совет директоров;
• Правление;
• Председатель Правления;
• Ревизионная комиссия;
• главный бухгалтер (его заместители) Банка;
• подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:
  • Службу внутреннего контроля;
  • ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • иные структурные подразделения и (или) ответственные сотрудники Банка, к которым в зависимости от характера и масштаба деятельности Банка, относится:
  • контролер профессионального участника рынка ценных бумаг. 

Полномочия вышеуказанных лиц и подразделений определяются в соответствии с нормативными документами Банка России, а также внутренними документами Банка.

17.1.3. Служба внутреннего контроля создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Служба внутреннего контроля формируется в соответствии с требованиями законодательства из сотрудников Банка, удовлетворяющих соответствующим квалификационным требованиям. Служба внутреннего контроля действует на основании настоящего Устава и Положения о Службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка.

17.1.4. Численность Службы внутреннего контроля и персональный состав определяется Председателем Правления Банка, исходя из эффективности достижения целей, стоящих перед Службой, и решения задач внутреннего контроля.

17.1.5. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Советом директоров Банка по представлению Правления и является по должности Заместителем Председателя Правления Банка.

17.1.6. Руководитель Службы внутреннего контроля должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и стаж работы в подразделении кредитной организации на участках, связанных с принятием кредитной организацией рисков, анализом или защитой от рисков, в общей сложности не менее 5 лет. Руководитель Службы внутреннего контроля должен знать работу всех подразделений Банка и не иметь судимости.

Руководитель Службы внутреннего контроля не может одновременно осуществлять руководство иными подразделениями Банка.

Руководитель Службы внутреннего контроля может быть избран членом Правления Банка. При рассмотрении Правлением Банка вопросов о совершении банковских операций и других сделок Руководитель Службы внутреннего контроля вправе принимать участие в обсуждении, но не вправе принимать участие в голосовании по таким вопросам.

Сотрудники Службы внутреннего контроля должны иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт работы в кредитных организациях не менее 3 лет. Сотрудники Службы внутреннего контроля должны знать работу подразделений Банка, проверку которых они осуществляют, и не иметь судимости.

Лица, назначенные на должности в Службе внутреннего контроля, не вправе совмещать свою деятельность с деятельностью в других подразделениях Банка.

Руководитель и служащие Службы внутреннего контроля не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, в соответствии с которыми Банк принимает банковские риски, либо визировать такие документы.

17.1.7. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники вправе:

• получать от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделений; бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы;
• определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, определяющих проводимую Банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации учета и отчетности, включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях (заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках банковской деятельности;
• привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений Банка для решения задач внутреннего контроля;
• входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого подразделения;
• с разрешения Председателя Правления самостоятельно или с помощью сотрудников проверяемого подразделения снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах, а также расшифровки этих записей;
• проверять любую деятельность или любое подразделение Банка, иметь доступ к любым запасам, досье или данным Банка, включая управленческую информацию и протоколы исполнительного органа, которые могут относиться к выполнению своих обязанностей;
• участвовать в разработке внутренних документов Банка с целью проверки соответствия их содержания требованиям законодательства и системы внутреннего контроля, разработанной в Банке;
• осуществлять иные права, предусмотренные внутренними документами Банка.

17.1.8. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники обязаны:

• организовать постоянный контроль путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям;
• обеспечивать постоянный контроль за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений;
• разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений;
• осуществлять контроль за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений;
• обеспечивать полное документирование каждого факта проверки и оформлять заключения по результатам проверок, отражающие все вопросы, изученные в ходе проверки, выявленные недостатки и нарушения, рекомендации по их устранению, а также по применению мер дисциплинарного и иного воздействия к нарушителям;
• обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений документов;
• представлять заключения по итогам проверок Правлению Банка и руководителям соответствующих подразделений Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных сотрудников Банка;
• своевременно информировать Совет директоров, Председателя Правления и Правление:

• обо всех вновь выявленных рисках;
• обо всех выявленных нарушениях установленных банком процедур, связанных с функционированием системы внутреннего контроля;
• о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений банка, по устранению допущенных нарушений и их результатах.

17.1.9. Служба внутреннего контроля на реже одного раза в полгода отчитывается перед Советом директоров Банка путем предоставления сводного отчета. Порядок предоставления текущей отчетности Службы внутреннего контроля Совету директоров Банка определяется в Положении о Службе внутреннего контроля.

По результатам финансового года Служба внутреннего контроля составляет справку, содержащую оценку системы внутреннего контроля в Банке. Данная справка представляется Совету директоров и Председателю Правления.

В составе годового отчета Банк представляет в Банк России справку о внутреннем контроле по установленной нормативными актами Банка России форме.

Банк в течение трех рабочих дней уведомляет Территориальное учреждение Банка России обо всех существенных изменениях системы внутреннего контроля (в т.ч. о внесении изменений в Положение о Службе внутреннего контроля, назначении и освобождении от должности руководителя Службы внутреннего контроля).

17.1.10. Деятельность Службы внутреннего контроля может быть проверена аудиторской организацией и/или Советом директоров.

17.2. Ревизия деятельности Банка осуществляется Ревизионной комиссией Банка.

17.2.1. Ревизионная комиссия банка избирается Общим собранием акционеров в количестве трех человек из числа акционеров или их представителей на срок до очередного годового собрания.

Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка.

Ревизионная комиссия вправе в любое время проводить проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка и иметь доступ ко всей документации, касающейся деятельности Банка. По требованию Ревизионной комиссии Банка Председатель Правления Банка и сотрудники Банка обязаны давать необходимые пояснения в устной или письменной форме.

17.2.2. Ревизионная комиссия Банка в обязательном порядке проводит проверку годовых отчетов и бухгалтерских балансов Банка до их утверждения Общим собранием акционеров Банка.

Ревизионная комиссия представляет Общему Собранию акционеров отчет о проведенной ревизии, сопровождаемый в необходимых случаях рекомендациями по устранению недостатков, а также заключение о соответствии представленных на утверждение баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке.

Общее собрание акционеров Банка не вправе утверждать годовые отчеты и бухгалтерские балансы Банка при отсутствии заключений Ревизионной комиссии Банка.

17.2.3. Ревизионная комиссия обязана потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров, если возникла угроза существенным интересам Банка и (или) его акционеров или выявлены злоупотребления должностных лиц Банка.

17.2.4 Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, организацию внутрибанковского контроля, кредитные, расчетные, валютные и другие операции, проведенные Банком в течение года (сплошной проверкой или выборочно), состояние кассы и имущества.

17.2.5. Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определяемом действующим законодательством.

17.3. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, имеющую лицензию на осуществление такой проверки и не связанную имущественными интересами с Банком, Председателем Совета директоров Банка и членами Совета директоров Банка, Председателем Правления и членами Правления, акционерами Банка.

По требованию любого акционера (акционеров), владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка, аудиторская проверка может быть проведена выбранным им профессиональным аудитором, удовлетворяющим требованиям, изложенным в настоящей статье. В случае проведения такой проверки оплата услуг аудитора осуществляется за счет акционера (акционеров), потребовавшего проведения такой проверки.

17.4. В составляемых Ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться следующие сведения:

• о достоверности финансовой отчетности Банка;
• о выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;
• о качестве управления Банком;
• о состоянии внутреннего контроля;
• иные положения, определяемые законодательством и настоящим Уставом.

Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.

17.5. Расходы членов Ревизионной комиссии Банка и другого вспомогательного персонала, участвующего в проведении проверок деятельности Банка, а также расходы по их вознаграждению и оплате услуг аудитора несет Банк.

17.6. Контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и другими государственными органами и организациями в соответствии с действующим законодательством.

Оглавление

ГЛАВА 18. Хранение документов банка. Предоставление банком информации. Информация об аффилированных лицах банка

18.1. Банк обязан хранить следующие документы:

Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в его Устав, зарегистрированные в установленном порядке, решение о создании Банка, свидетельство о государственной регистрации Банка;

документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

внутренние документы Банка, утверждаемые Общим собранием акционеров и иными органами управления Банка;

положения о филиалах или представительствах Банка;

годовые отчеты;

проспекты эмиссии акций Банка, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с федеральными законами;

документы бухгалтерского учета;

документы бухгалтерской отчетности;

протоколы Общих собраний акционеров Банка, заседаний Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка и Правления Банка;

списки аффилированных лиц Банка;

списки лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, имеющих право на получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;

заключения ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в Общем собрании акционеров;

отчеты независимых оценщиков;

иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, Правления Банка, Председателя Правления, а также документы, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

18.2. Банк хранит документы, предусмотренные пунктом 18.1. настоящей главы, по месту нахождения его Правления в порядке и в течение сроков, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг и Банком России.

18.3. Информация о Банке предоставляется им в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.

18.4. Банк обязан обеспечить акционерам доступ к документам, предусмотренным пунктом 18.1. настоящей главы. К документам бухгалтерского учета и протоколам заседаний Правления Банка имеют право доступа акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 25 процентов голосующих акций Банка.

18.5. Документы, предусмотренные пунктом 18.4. настоящей главы, должны быть предоставлены Банком в течение семи дней со дня предъявления соответствующего требования для ознакомления в помещении Правления Банка. Банк обязан по требованию лиц, имеющих право доступа к документам, предусмотренным пунктом 18.4. настоящей главы, предоставить им копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.

18.6. Лицо признается аффилированным в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Аффилированные лица Банка обязаны в письменной форме уведомить Банк о принадлежащих им акциях Банка с указанием их количества и категории (типов) не позднее 10 дней с даты приобретения акций.

В случае, если в результате непредставления по вине аффилированного лица указанной информации или несвоевременного ее представления Банку причинен имущественный ущерб, аффилированное лицо несет перед Банком ответственность в размере причиненного ущерба.

18.7. Банк обязан вести учет его аффилированных лиц и представлять отчетность о них в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Оглавление

ГЛАВА 19. Ликвидация и реорганизация банка

19.1. Ликвидация или реорганизация Банка осуществляется в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» с учетом требований Федерального закона «О банках и банковской деятельности». При этом государственная регистрация Банка в связи с его ликвидацией или государственная регистрация кредитной организации, создаваемой путем реорганизации Банка, осуществляются в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц», с учетом особенностей такой регистрации, установленных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Сведения и документы, необходимые для осуществления государственной регистрации Банка в связи с его ликвидацией и государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации Банка, представляются в Банк России и уполномоченный орган государственной регистрации.

Банк может быть ликвидирован добровольно в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом. Банк может быть ликвидирован принудительно по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации.

Ликвидация Банка влечет за собой его прекращение без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам.

19.2. В случае добровольной ликвидации Банка его Совет директоров выносит на решение Общего собрания акционеров вопрос о ликвидации Банка и назначении ликвидационной комиссии.

19.2.1. Общее собрание акционеров Банка принимает решение о ликвидации Банка и назначает ликвидационную комиссию по согласованию с Банком России.

С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого Банка выступает в суде.

19.2.2. Ликвидационная комиссия помещает в органах печати, в которых публикуются данные о регистрации юридических лиц, сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами. Срок для предъявления требований кредиторами не может быть менее двух месяцев с даты опубликования сообщения о ликвидации Банка.

Ликвидационная комиссия принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

19.2.3. По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.

Если имеющихся у ликвидируемого Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

19.2.4. Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

19.2.5. После завершения расчетов с кредиторами Банка ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.

19.2.6. Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между его акционерами в следующей очередности:

• в первую очередь осуществляются выплаты по акциям, которые должны быть выкуплены в соответствии со статьей 75 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
• во вторую очередь осуществляются выплаты начисленных, но не выплаченных дивидендов по привилегированным акциям и определенной настоящим Уставом ликвидационной стоимости по привилегированным акциям;
• в третью очередь осуществляется распределение имущества ликвидируемого Банка между акционерами — владельцами обыкновенных акций и всех типов привилегированных акций.

Распределение имущества каждой очереди осуществляется после полного распределения имущества предыдущей очереди. Выплата Банком определенной уставом Банка ликвидационной стоимости по привилегированным акциям определенного типа осуществляется после полной выплаты определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости по привилегированным акциям предыдущей очереди.

Если имеющегося у Банка имущества недостаточно для выплаты начисленных, но не выплаченных дивидендов и определенной Уставом Банка ликвидационной стоимости всем акционерам — владельцам привилегированных акций одного типа, то имущество распределяется между акционерами — владельцами этого типа привилегированных акций пропорционально количеству принадлежащих им акций этого типа.

19.2.7. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк — прекратившим свою деятельность с момента внесения органом государственной регистрации соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

19.2.8. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.

Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.

19.3. Банк может быть добровольно реорганизован в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

Другие основания и порядок реорганизации Банка определяются Гражданским кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами.

19.3.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

Банк считается реорганизованным, за исключением случая его реорганизации в форме присоединения, с момента государственной регистрации вновь возникших юридических лиц.

При реорганизации Банка в форме присоединения к нему другой кредитной организации Банк считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации.

19.3.2. Не позднее 30 дней с даты принятия решения о реорганизации Банка, а при реорганизации Банка в форме слияния или присоединения — с даты принятия решения об этом последним из хозяйственных обществ, участвующих в слиянии или присоединении, Банк обязан письменно уведомить об этом кредиторов Банка и опубликовать в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении. При этом кредиторы Банка в течение 30 дней с даты направления им уведомлений или в течение 30 дней с даты опубликования сообщения о принятом решении вправе письменно потребовать досрочного прекращения или исполнения соответствующих обязательств Банка и возмещения им убытков.

19.3.3. Если разделительный баланс или передаточный акт не дает возможности определить правопреемника реорганизованного Банка, юридические лица, созданные в результате реорганизации, несут солидарную ответственность по обязательствам реорганизованного Банка перед его кредиторами.

19.3.4. При реорганизации, ликвидации Банка или прекращении работ, содержащих сведения, составляющие государственную тайну, Банк обязан обеспечить сохранность этих сведений и их носителей путем разработки и осуществления системы мер режима секретности, защиты информации, ПД ИТР, охраны и пожарной безопасности.

Оглавление

ГЛАВА 20. Внесение изменений и дополнений в устав банка

20.1. Все изменения и дополнения, вносимые по решению Общего собрания акционеров или Совета Директоров в Устав Банка, регистрируются в установленном законодательством порядке.

Оглавление