Недействующая редакция Положения о Правлении ОАО КБ «Стройкредит»

УТВЕРЖДЕНО
решением годового Общего собрания
акционеров ОАО КБ «Стройкредит»
Протокол №1 от «30» июня 2004 г.

Положение о Правлении
Открытого акционерного общества
Коммерческого Банка
«Стройкредит»
(ОАО КБ «Стройкредит»)

1. Общие положения
2. Основные положения о Правлении
3. Состав, порядок формирования и срок полномочий Правления
4. Компетенция Правления
5. Порядок созыва и подготовки к проведению заседаний Правления
6. Заседания Правления Банка. Протокол заседаний Правления
7. Права, обязанности и ответственность членов Правления

1. Общие положения

Настоящее Положение (далее «Положение») принято в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» (далее «Закон») и Устава Открытого акционерного общества Коммерческого Банка «Стройкредит» (далее «Банк»).

Положение определяет сроки и порядок созыва и проведения заседаний Правления, порядок принятия им решений, содержит вопросы образования Правления, прекращения его полномочий, его компетенции и ответственности членов Правления.

Оглавление

2. Основные положения о Правлении

Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом управления Банка.

Правление осуществляет руководство текущей деятельностью Банка в соответствии с компетенцией, установленной Законом и Уставом Банка.

Правление возглавляется Председателем Правления, осуществляющим одновременно функции единоличного исполнительного органа Банка. Распределение обязанностей между исполнительными органами осуществляется в соответствии с Законом и Уставом Банка.

В своей деятельности Правление руководствуется законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, а также Уставом Банка, решениями Общего собрания акционеров, решениями Совета директоров, настоящим Положением.

Члены Правления осуществляют оперативное руководство отдельными направлениями в деятельности Банка в соответствии с решениями Правления, а также распоряжениями Председателя Правления Банка.

Оглавление

3. Состав, порядок формирования и срок полномочий Правления

Члены Правления утверждаются решением Совета директоров Банка по представлению Председателя Правления Банка.

Количественный состав Правления определяется Советом директоров Банка.

Решение Совета директоров по кандидатурам членов Правления считается принятым, если за него проголосовало простое большинство списочного состава членов Совета директоров.

Правление состоит из Председателя Правления, Первого Заместителя Председателя Правления и членов Правления. Члены Правления избираются на срок установленный Уставом.

Члены Правления Банка не могут составлять более ¼ (Одна четвертая) состава Совета директоров Банка.

Права и обязанности членов Правления определяются Законами, иными правовыми актами Российской Федерации, Уставом, настоящим Положением, трудовыми договорами, заключаемыми от имени Банка Председателем Правления или иным уполномоченным им лицом с каждым членом Правления, должностными инструкциями.

Прекращение полномочий члена Правления, одновременно являющегося сотрудником Банка, не прекращает автоматически его трудовые отношения с Банком в остальной части.

Увольнение с должности, занимаемой в Банке, влечет прекращение членства в Правлении.

По решению Совета директоров полномочия члена Правления могут быть прекращены досрочно.

Основаниями для прекращения полномочий членов Правления являются:

• причинение действиями члена Правления Банку существенных убытков;
• нанесение ущерба деловой репутации Банка;
• совершение умышленного уголовного преступления;
• сокрытие своей заинтересованности в совершении сделки с участием Банка;
• недобросовестное исполнение своих обязанностей;
• сокрытие информации о своем участии в других юридических лицах, а также членстве в органах управления других юридических лиц (за исключением участия в некоммерческих объединениях, профессиональных союзах и политических партиях);
• извлечение личной выгоды от деятельности в Банке помимо получения причитающегося вознаграждения и случаев, когда это допускается законом, Уставом и решениями органов Банка;
• учреждение в период работы в Правлении Банка коммерческих организаций, конкурирующих с Банком;
• иные основания, установленные законодательством или Советом директоров.

Оглавление

4. Компетенция Правления

Правление организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка. К компетенции Правления относятся вопросы, определенные Уставом Банка.

Правление наряду с Председателем Правления организует выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка по вопросам, входящим в его компетенцию.

К вопросам, входящим в компетенцию Правления, относятся:

• принятие решений по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка;
• утверждение проектов кредитных планов, планов распределения ресурсов и кредитных вложений, других планов Банка, а также смет расходов и бюджета Банка;
• обеспечение выполнения планов деятельности Банка, необходимых для решения его задач;
• утверждение структуры Банка;
• утверждение тарифов Банка и расценок на оказание Банком услуг клиентам, размеров процентных ставок по кредитам, по счетам и вкладам в Банк в российской и иностранной валюте банками и другими организациями, в том числе зарубежными;
• решение основных вопросов организации кредитования, заключения межбанковских и других договоров, расчетов, осуществления валютных и других банковских операций, учета, отчетности, внутрибанковского контроля, автоматизации банковских операций, инвестиционной политики, иные вопросы деятельности Банка, а также вопросы установления деловых связей Банка с другими банками и организациями;
• определение и утверждение структуры лимитов на операции с финансовыми инструментами;
• принятие решений об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений;
• принятие решений о назначении руководителей региональных структур Банка (Директоров филиалов и представительств и их заместителей, Главных бухгалтеров филиалов и представительств и их заместителей);
• организация бухгалтерского учета и отчетности;
• определение численности работников Банка, утверждений экономических нормативов по труду и размеров расходов на содержание и развитие Банка;
• рассмотрение и представление на согласование с Советом директоров Банка для последующего утверждения Общим собранием акционеров годового отчета и баланса Банка, а также заключения Ревизионной комиссии;
• обеспечение сохранности имущества, денежных средств и других ценностей;
• списание дебиторской и кредиторской задолженности, за исключением случаев, когда списание дебиторской и кредиторской задолженности прямо отнесено к компетенции иных органов управления;
• утверждение внутренних нормативных документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Законом и Уставом Банка к компетенции других органов управления Банка;
• предварительное рассмотрение всех вопросов, подлежащих рассмотрению Общим собранием акционеров и/или Советом директоров Банка и подготовка по ним необходимых материалов и предложений;
• не реже одного раза в квартал заслушивание отчетов руководителей подразделений Банка по вопросам достижения целей и реализации задач, возложенных на них;
• ежегодно рассматривает и утверждает:
  • Кадровую политику;
  • Кредитную политику;
  • Учетную политику;
  • Инвестиционную политику;
  • Тарифную политику;
  • Бюджетную политику;
  • Налоговую политику;
  • Региональную политику Банка.
• утверждение форм аналитических отчетов;
• контроль за исполнением бюджета, утверждение сметы неоперационных расходов и осуществление контроля за ее исполнением;
• рассмотрение и утверждение отдельных бизнес-проектов, требующих собственного бюджета и осуществление контроля за их исполнением;
• утверждение маркетинговых и рекламных программ Банка;
• принятие решения по другим вопросам, вынесенным на рассмотрение Правления по предложению Председателя Правления или других членов Правления.

К важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка относится выработка рекомендаций при заключении Банком крупных сделок, анализ и обобщение работы отдельных подразделений Банка, выработка и контроль за реализацией указаний по совершенствованию работы подразделений Банка, обеспечение их надлежащего функционирования.

Правление информирует Совет директоров о реализации наиболее важных программ в деятельности Банка, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка.

Правление обеспечивает представление необходимой информации Ревизионной комиссии и аудитору Банка.

Оглавление

5. Порядок созыва и подготовки к проведению заседаний Правления

Проводятся очередные и внеочередные заседания Правления.

Очередные заседания Правления проводятся регулярно, как правило, раз в две недели, по средам, если иной день и частота проведения заседаний не будут согласованы Председателем Правления с другими членами Правления.

Внеочередные заседания Правления могут быть созваны Председателем Правления или лицом, его замещающим, в случае необходимости.

Для организации своей работы Правление назначает секретаря Правления. Секретарь Правления принимает участие в подготовке материалов к заседаниям Правления, осуществляет рассылку материалов членам Правления, хранит протоколы и материалы к заседаниям Правления, ведет протокол заседаний и делопроизводство Правления.

Секретарь Правления имеет право запрашивать подразделения Банка о предоставлении материалов к заседанию Правления.

Секретарь Правления:

• должен быть работником Банка;
• не должен являться членом Правления;
• обязан не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка ставшую ему известной в связи с выполнением функций секретаря Правления;
• имеет право запрашивать и получать в установленные сроки информацию и материалы необходимые для подготовки проведения заседаний Правления Банка.

Вопросы для обсуждения на очередном заседании Правления вправе предложить Председатель Правления, члены Правления, Совет директоров, Председатель Совета директоров, Ревизионная комиссия, руководители подразделений Банка или лица, их замещающие.

Председатель Правления не позднее, чем за 3 (Три) рабочих дня до даты проведения очередного заседания Правления утверждает его повестку дня, а также дает указание секретарю Правления довести указанную повестку дня до сведения всех заинтересованных лиц.

Материалы к очередному заседанию Правления с проектами решений подготавливаются подразделениями Банка в соответствии с повесткой дня заседания Правления и направляются секретарю не позднее, чем за 2 (Два) рабочих дня до заседания Правления. Секретарь формирует полный пакет материалов к заседанию Правления и рассылает их (в печатной форме) членам Правления не позднее, чем за 1 (Один) рабочий день до заседания Правления.

Председатель Правления обязан созвать внеочередное заседание Правления, если этого требуют не менее ⅓ (Одна третья) членов Правления, Совет директоров или Ревизионная комиссия.

Требование о созыве внеочередного заседания Правления оформляется в письменной форме с определением вопросов, подлежащих рассмотрению на заседании Правления и приложением необходимых для рассмотрения данных вопросов материалов и проектов решений.

Требование о созыве внеочередного заседания Правления направляется Председателю Правления Банка.

Председатель Правления Банка в течение 5 (Пять) рабочих дней с момента получения требования о проведении внеочередного заседания обязан:

• отказать в созыве внеочередного заседания Правления, в случае нарушения лицом (органом), требующим созыва внеочередного заседания Правления, порядка его созыва установленного Уставом Банка и настоящим Положением. В случае принятия решения об отказе в созыве внеочередного заседания Правления, инициатору его созыва в течение 3 (Три) рабочих дней с момента принятия указанного решения направляется письменное уведомление с указанием конкретных причин отказа.
• принять решение о созыве внеочередного заседания Правления в течение 5 (Пять) дней с момента принятия указанного решения. В случае принятия решения о созыве внеочередного заседания Правления Председатель Правления обязан определить дату заседания, его повестку дня, перечень материалов, которые необходимо предоставить членам Правления, сроки представления указанных материалов, а также дать указания секретарю Правления о проведении всех мероприятий по подготовке к внеочередному заседанию Правления. В указанном случае дата проведения внеочередного заседания Правления не может быть определена ранее, чем на 2 (Два) рабочий день от даты принятия решения о его проведении.

Оглавление

6. Заседания Правления Банка. Протокол заседаний Правления

Заседания Правления проводится в форме собрания (совместное присутствие членов Правления для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, постановленным на голосование).

Заседание Правления ведет Председатель Правления, в случае его отсутствия – Первый Заместитель Председателя Правления, а в случае его отсутствия – иной член Правления по указанию Председателя Правления.

Правление правомочно, если в заседании принимает участие не менее половины членов Правления. При решении вопросов на заседании Правления каждый член Правления обладает 1 (Один) голосом. Передача голоса одним членом Правления другому члену Правления не допускается.

Все решения принимаются Правлением простым большинством голосов от числа членов Правления, присутствующих на заседании. В случае равенства голосов членов Правления голос Председателя Правления является решающим.

Голосование осуществляется путем выбора членом Правления одного из вариантов голосования: «За», «Против», «Воздержался». По требованию Председателя Правления член Правления обязан аргументировать свой выбор варианта голосования.

На заседании Правления ведется протокол.

В протоколе указываются:

• место и время проведения заседания Правления;
• вопросы, обсуждавшиеся на заседании;
• персональный состав членов Правления, участвующих в заседании и отсутствующих, и приглашенных лиц;
• основные положения выступлений присутствующих на заседании;
• вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним;
• решения, принятые Правлением.

Протокол может содержать также другую необходимую информацию.

Протокол ведется секретарем Правления.

В окончательном виде протокол изготавливается не позднее 3 (Три) рабочих дней с даты проведения заседания Правления. Протокол подписывается Председателем Правления или лицом, его замещающим, которое несет ответственность за правильность составления протокола, а также секретарем Правления либо лицом, исполняющим обязанности секретаря Правления, и скрепляется печатью Банка.

Протоколы заседаний Правления представляются акционерам Банка, членам Совета директоров, Ревизионной комиссии, аудитору Банка по их требованию.

Выписки из Протоколов заседаний Правления готовятся секретарем Правления и заверяются Председателем Правления или Первым Заместителем Председателя Правления или Заместителями Председателя Правления и скрепляется печатью Банка.

Протоколы заседаний Правления и оригиналы материалов к ним хранятся у секретаря Правления.

Информация о решениях Правления доводится секретарем Правления до руководителей заинтересованных подразделений Банка.

Решения Правления обязательны для исполнения. Порядок их исполнения регулируется законодательством Российской Федерации, внутренними документами Банка и самими решениями Правления. Контроль за исполнением решений Правления осуществляется лицами, указанными в решениях Правления, а также Председателем Правления и членами Правления Банка.

Оглавление

7. Права, обязанности и ответственность членов Правления

Члены Правления имеют право получать любую информацию, касающуюся деятельности Банка, в любых подразделениях Банка.

Члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять свои обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно, не ограничиваясь вопросами своей непосредственной служебной компетенции.

Члены Правления имеют право в случае несогласия с решением Правления сообщить свое мнение Общему собранию акционеров или Совету директоров Банка.

Члены Правления обязаны соблюдать лояльность по отношению к Банку, не разглашать ставшую им известной конфиденциальную информацию о деятельности Банка.

Члены Правления вправе давать указания по исполнению решений Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления, приказов, распоряжений и указаний Председателя Правления сотрудникам Банка в пределах своей компетенции, установленной положениями о подразделениях, должностными инструкциями и установленным распределением обязанностей.

Член Правления не имеет права учреждать или принимать участие в юридических лицах, конкурирующих с Банком, если ему на это не дано разрешения Советом директоров.

Совмещение членами Правления должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров.

Члены Правления не имеют права прямо или косвенно получать вознаграждение за оказание влияния на принятие решений Правлением.

Члены Правления обязаны доводить до сведения Совета директоров, Ревизионной комиссии, аудитора и комплаенс-контролера Банка информацию:

• о юридических лицах, в которых они владеют самостоятельно или совместно со своим аффилированным лицом (лицами) 20 или более процентами голосующих акций (долей, паев);
• о юридических лицах, в органах управления которых они или их аффилированное лицо (лица) занимают должности;
• об известных им совершаемых или предполагаемых сделках, в которых они могут быть признаны заинтересованными лицами.

Члены Правления несут ответственность за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), а также по иным основаниям, установленным федеральными законами.

В случае, если ответственность несут несколько лиц, их ответственность перед Банком является солидарной. При этом в Правлении Банка не несут ответственности члены, не принимавшие участия в голосовании, или голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков.

При определении оснований и размера ответственности члена Правления должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Оглавление

Версия для печати